601665 沪市 齐鲁银行

证券代码：601665          证券简称：齐鲁银行        公告编号：2021-034
        齐鲁银行股份有限公司

        2021 年第三季度报告

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示
一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

二、本行于 2021 年 10 月 29 日召开第八届董事会第十五次会议，审议通过了 2021
年第三季度报告。本行全体董事出席董事会会议。
三、本行法定代表人及董事长黄家栋、行长及主管财务工作负责人张华、财务部门负责人高永生保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。
四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子公司的合并数据，均以人民币列示。
五、第三季度财务报表是否经审计
□是 √否

一、 主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标

                                                    单位：千元 币种：人民币

                                            本报告期              年初至报告
            项目                本报告期  比上年同  年初至报告  期末比上年
                                            期增减变    期末    同期增减变
                                            动幅度(%)              动幅度(%)

营业收入                          2,568,969      33.74    7,170,962        22.49

净利润                            644,521      19.02    2,134,800        14.24

归属于上市公司股东的净利润        634,819      19.12    2,107,272        14.00

归属于上市公司股东的扣除非经常    628,592      18.19    2,081,139        14.24
性损益的净利润

经营活动产生的现金流量净额          不适用    不适用  13,564,095        46.96

基本每股收益（元/股）                0.09      -10.00        0.44        4.76

稀释每股收益（元/股）                0.09      -10.00        0.44        4.76

扣除非经常性损益后的基本每股收        0.09      -10.00        0.43        2.38
益（元/股）

加权平均净资产收益率（%）（年化）      6.04  下降 2.06        10.48  下降 0.77 个
                                            个百分点                  百分点

扣除非经常性损益后的加权平均净        5.95  下降 2.14        10.33  下降 0.75 个
资产收益率（%）（年化）                      个百分点                  百分点

                                                                    本报告期末
            项目                本报告期末        上年度末      比上年度末
                                                                    增减变动幅
                                                                      度(%)

总资产                              416,630,652        360,232,214        15.66

归属于上市公司股东的所有者权益        31,316,660          27,082,211        15.64

注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末 3 个月期间，下同。

    2、每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）的规定计算。
(二)非经常性损益项目和金额

                                                      单位：千元 币种：人民币

              项目                      本期金额        年初至报告期末金额

政府奖励及补助                                    17,029                45,651

资产处置损益                                      -7,638              -10,666

久悬款项收入                                        1,876                2,557


除上述各项之外的其他营业外收支净额                  -1,338                  549

非经常性损益合计                                    9,929                38,091

减：所得税影响额                                    2,482                9,578

  少数股东损益影响额（税后）                      1,220                2,380

非经常性损益净额                                    6,227                26,133

注：非经常性损益数据根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》（2008年修订）的规定计算。
(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

                                                      单位：千元 币种：人民币

  项目名称    本报告期    上年同期    变动比例            主要原因

                                          （%）

营业收入        2,568,969    1,920,916        33.74  主要是利息净收入增加

  项目名称    年初至报告  上年同期    变动比例            主要原因

                  期末                    （%）

经营活动产生                                        主要是向中央银行借款现金流
的现金流量净    13,564,095    9,229,576        46.96  入较上年同期增加、卖出回购
额                                                  金融资产款现金流出较上年同
                                                    期减少

二、 经营情况分析

  2021 年前三季度，本行坚持服务国家和省市重大战略，持续提升服务实体经济质效，各项工作扎实推进，经营业绩稳中向好。

  业务规模稳健增长。报告期末，本行资产总额 4,166.31 亿元，较上年末增加 563.98 亿
元，增长 15.66%；贷款总额 2,124.91 亿元，较上年末增加 406.66 亿元，增长 23.67%；贷款
占资产总额比例 51.00%，较上年末提升 3.30 个百分点。负债总额 3,850.75 亿元，较上年末
增加 521.41 亿元，增长 15.66%；存款总额 2,822.51 亿元，较上年末增加 374.75 亿元，增长
15.31%；存款占负债总额比例 73.30%，基本保持稳定。

  经营效益稳步提升。2021年前三季度，本行实现营业收入71.71亿元，同比增长22.49%，
其中利息净收入 55.40 亿元，同比增长 17.92%，非利息净收入 16.31 亿元，同比增长 41.08%；
实现净利润 21.35 亿元，同比增长 14.24%。净息差 2.05%，较上半年上升 5BP；净利差 1.96%，
较上半年上升 4BP；每股收益 0.44 元，同比增加 0.02 元。

  资产质量持续改善。报告期末，本行不良贷款率 1.32%，较上年末下降 0.11 个百分点；
拨备覆盖率 249.15%，较上年末提高 34.55 个百分点；拨贷比 3.28%，较上年末提高 0.22 个
百分点；资本充足率 15.19%，较上年末提高 0.22 个百分点，风险抵御能力进一步提升，主要监管指标均符合监管要求。

三、 补充信息与数据
(一)主要业务数据

                                                      单位：千元 币种：人民币

                                                            本报告期末比上年
        项目            本报告期末        上年度末        度末增减变动幅度
                                                                    (%)

资产总额                    416,630,652          360,232,214              15.66

贷款总额                    212,490,628          171,824,419              23.67

其中：公司贷款              141,777,467          110,603,700              28.19

    个人贷款              61,378,076          51,938,596              18.17

    票据贴现                9,335,085            9,282,123                0.57

贷款损失准备                  6,970,493            5,257,777              32.57

负债总额