601665 沪市 齐鲁银行

证券代码：601665          证券简称：齐鲁银行        公告编号：2022-016
        齐鲁银行股份有限公司

        2022 年第一季度报告

    本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示
一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

二、本行于 2022 年 4 月 27 日召开第八届董事会第十八次会议，审议通过了 2022
年第一季度报告。本行全体董事出席董事会会议。
三、本行法定代表人及董事长黄家栋、行长及主管财务工作负责人张华、财务部门负责人高永生保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。
四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子公司的合并数据，均以人民币列示。
五、第一季度财务报表是否经审计
□是√否

一、 主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标

                                                      单位：千元 币种：人民币

            项目                      本报告期        本报告期比上年同期增
                                                            减变动幅度(%)

营业收入                                      2,634,076                  18.00

净利润                                          910,184                  19.98

归属于上市公司股东的净利润                      903,921                  20.05

归属于上市公司股东的扣除非经常                  893,619                  19.88
性损益的净利润

经营活动产生的现金流量净额                    2,395,349                不适用

基本每股收益（元/股）                              0.17                  -5.56

稀释每股收益（元/股）                              0.17                  -5.56

扣除非经常性损益后的基本每股收                    0.17                  -5.56
益（元/股）

加权平均净资产收益率（%）（年化）                  11.54      下降 1.89 个百分点

扣除非经常性损益后的加权平均净                    11.38      下降 1.92 个百分点
资产收益率（%）（年化）

                                                                本报告期末比
            项目                本报告期末      上年度末    上年度末增减
                                                                变动幅度(%)

总资产                              453,130,202    433,413,706            4.55

归属于上市公司股东的所有者权益        33,004,228      32,356,625            2.00

注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末 3 个月期间，下同。

    2、每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）的规定计算。
(二)非经常性损益项目和金额

                                                      单位：千元 币种：人民币

                  项目                                  本期金额

政府奖励及补助                                                          14,805

资产处置损益                                                                56

久悬款项收入                                                              689

除上述各项之外的其他营业外收支净额                                        -513

非经常性损益合计                                                        15,037

减：所得税影响额                                                          3,759

  少数股东损益影响额（税后）                                            976

非经常性损益净额                                                        10,302

注：非经常性损益数据根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》（2008年修订）的规定计算。

(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

                                                      单位：千元 币种：人民币

  项目名称      本报告期  上年同期  变动比例（%）        主要原因

经营活动产生的    2,395,349  -1,180,725        不适用  主要是卖出回购金融资产款
现金流量净额                                          现金流出较上年同期减少。

二、 经营情况分析

  2022 年一季度，面对国内经济下行压力加大、疫情反复等各种不稳定因素，本行认真贯彻落实党中央各项决策部署，持续提升服务实体经济质效，夯实发展基础，各项工作扎实推进，经营业绩稳中向好。

  业务规模稳健增长。报告期末，本行资产总额 4,531.30 亿元，较上年末增加 197.16 亿
元，增长 4.55%；贷款总额 2,326.71 亿元，较上年末增加 160.48 亿元，增长 7.41%，占资产
总额比例51.35%，较上年末提升1.37个百分点。负债总额4,198.72亿元，较上年末增加190.63
亿元，增长 4.76%；存款总额 3,103.27 亿元，较上年末增加 173.23 亿元，增长 5.91%。

  经营效益稳步提升。面对资产收益率下行趋势，本行持续加大低成本存款营销和央行资金运用，引导负债结构优化，压降负债成本率。报告期内，本行实现营业收入 26.34 亿元，
同比增长 18.00%，其中利息净收入 19.56 亿元，同比增长 14.34%；手续费及佣金净收入 3.82
亿元，同比增长 36.96%，手续费及佣金净收入在营业收入中占比提高 2.01 个百分点，其中
贸金和理财收入增势良好；实现净利润 9.10 亿元，同比增长 19.98%；每股收益 0.17 元，同
比下降 5.56%，主要是本行 2021 年 6 月首次公开发行 A 股股票对本期指标摊薄影响。

  资产质量保持平稳。通过严格授信准入、完善贷后管理、管控逾期贷款等措施，资产质量进一步夯实，报告期末，本行不良贷款率 1.33%，较上年末下降 0.02 个百分点；拨备覆
盖率 259.29%，较上年末提高 5.34 个百分点；贷款拨备率 3.44%，较上年末提高 0.01 个百
分点。

  战略协同渐显成效。公司金融方面，深入对接省市重点项目，加速推进优质客户增信，加大债券投资协同力度，增强客户综合服务能力；落地济南市住房公积金归集项目，中标省市多地国库现金管理定期存款，拓宽低成本存款来源。零售金融方面，推进理财代销业务，开展优质客群团办，提升客户体验；加强按揭资源交叉营销和多场景云平台营销，着力经营儿童、银发、新市民等特色客群，不断培育客户基础。普惠金融方面，优化产品、审批、定价流程，加大银担“总对总”“专精特新”“瞪羚”“小巨人”批量营销；制定科创金融改革实施方案和发展规划，加快科技金融专营机构建设，打造科创金融特色。县域金融方面，
通过进一步完善县乡村“三位一体”服务网络，丰富“一县一品”特色业务，支持国家级农业优势特色产业发展，推动县域金融向更广更深的领域拓展。
三、 补充信息与数据
(一)主要业务数据

                                                      单位：千元 币种：人民币

        项目            本报告期末        上年度末      本报告期末比上年度
                                                            末增减变动幅度(%)

资产总额                    453,130,202        433,413,706                4.55

贷款总额                    232,670,556        216,622,400                7.41

其中：公司贷款              154,744,393        141,994,460                8.98

    个人贷款                65,916,030        63,393,112                3.98

    票据贴现                12,010,133        11,234,828                6.90

贷款损失准备                  7,995,524          7,424,059                7.70

负债总额                    419,871,559        400,808,930                4.76

存款总额                    310,326,790        293,003,493                5.91

其中：公司存款              171,907,649        168,500,399                2.02

    个人存款              138,419,141        124,503,094                11.18

注：上述“存款”、“贷款”均不包含应计利息。
(二)补充财务指标