证券代码：603551 证券简称：奥普家居 公告编号：2020-016
奥普家居股份有限公司
关于使用闲置自有资金进行现金管理的实施公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：上海浦东发展银行股份有限公司杭州建国支行
本次委托理财金额：10,000 万元人民币
委托理财产品名称：利多多公司稳利 20JG7039 期人民币对公结构性
存款
委托理财期限：2020 年 4 月 9 日—2020 年 10 月 9 日
履行的审议程序：奥普家居股份有限公司（以下简称“公司”）第一
届董事会第十二次会议、第一届监事会第十次会议审议通过了《关于
使用闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意在确保不影响公司正
常经营且在控制风险的前提下，公司及控股子公司使用不超过 30,000
万元人民币的闲置自有资金购买安全性高、流动性好、低风险的理财
产品及结构性存款，在此限额内资金可以循环滚动使用，使用期限自
公司董事会通过之日起 12 个月内。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高公司资金利用效率，降低财务费用，在满足公司日常生产经营需求情况下，公司利用自有闲置资金购买安全性高、流动性好、低风险的理财产品及结构性存款。
（二）资金来源
本次委托理财的资金来源为公司闲置的自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
产品 产品 金额 投资 预计年 收益 是否构
受托方
化收益 成关联
名称 类型 名称 （万元） 期限 类型
率 交易
利多多公司
浦发银
银行理 稳利 保本浮
行杭州 1.65%～
20JG7039期 10,000 6 个月 动收益 否
建国支 财产品 3.70%
人民币对公 型
行
结构性存款
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、公司委托理财仅限于购买安全性高、满足保本要求且流动性好、不影响公司日常经营活动的投资产品，风险可控；严格筛选投资对象，选择信誉好、规模大、有能力保障资金安全的商业银行、券商等金融机构所发行的产品；
2、公司将实时分析和跟踪产品的净值变动情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险；
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计；
4、公司董事会将根据上海证券交易所的有关规定，及时履行信息披露义务。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
发行主体 上海浦东发展银行股份有限公司
产品名称 利多多公司稳利 20JG7039 期人民币对公结构性存款
保本类型 保本浮动收益型
认购金额 10,000 万元人民币
产品起息日 2020 年 4 月 9 日
产品到期日 2020 年 10 月 9 日
产品挂钩指标 伦敦银行间美元一个月拆借利率（USD 1M LIBOR），当日伦敦时
间上午 11：00 公布
产品预期收益率 如果在产品观察期的产品挂钩指标低于或等于 5%，则产品预期年化
收益率为 3.70%；如果在产品观察期的产品挂钩指标高于 5%，则产
品预期年化收益率为 1.65%。
结构性存款本金与收益 兑付日为产品到期日当天或在乙方行使提前终止权时的提前终止日
的兑付 当天，如到期日（或提前终止日）为非工作日，则兑付日顺延至下
一工作日。到期日与实际存款本金和收益兑付日之间的期间不计付
利息。资金到账时间在兑付日 24:00 前，不保证在兑付日乙方营业
（二）委托理财的资金投向
主要投资于银行间市场央票、国债金融债、企业债、短融、中期票据、同业拆借、同业存款、债券或票据回购等，以及挂钩利率的期权产品。
（三）风险控制分析
本次购买的理财产品为保本浮动收益型的产品，理财产品受托方为大型商业银行，风险水平较低。产品存续期间，公司与受托方保持密切联系，及时跟踪理财资金的运作情况，加强风险控制和监督，严格控制资金的安全性。
三、委托理财受托方的情况
本次委托理财受托方为上海浦东发展银行杭州建国支行，该银行属于已上市金融机构（证券代码：SH600000），与公司、公司控股股东及实际控制人之间不
存在关联关系。
四、对公司的影响
（一）公司主要财务指标
公司最近一年又一期财务指标如下：
单位：元
项目 2018.12.31 /2018 年度 2019.9.30 /2019 年 1-9 月
（经审计） （未经审计）
资产总额 1,636,647,508.98 1,842,567,437.11
负债总额 608,466,755.72 644,318,453.82
归属于上市公司股东的净资产 988,783,043.31 1,158,307,206.88
归属于上市公司股东的净利润 302,103,691.77 229,813,109.59
经营活动产生的现金流量净额 268,773,668.92 142,272,924.16
（二）委托理财对公司的影响
公司根据自身的资金情况决定具体投资期限,同时考虑产品赎回的灵活度购买短期现金管理类产品,不会影响公司日常生产经营,更有利于提高资金的使用效率和收益。
公司不存在负有大额负债同时购买大额理财产品的情形。
截止 2019 年 9 月 30 日，公司货币资金为 729,923,622.23 元，本次闲置自有
资金委托理财支付的金额共计 100,000,000 元，占最近一期期末货币资金的13.70%，本次委托理财预期收益约为 1,850,000 元，约占最近一期净利润的0.81%，对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造成重大的影响。
（三）会计处理方式
公司购买的现金管理产品日常通过“银行存款”、“其他流动资产”、 “交易性金融资产”会计科目核算，收益在“财务费用”、“投资收益”科目核算。（具体以年度审计结果为准。）
五、风险提示
尽管公司本次现金管理购买了安全性高、流动性好、低风险的结构性存款，属于较低风险投资产品，但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，不排除该项投资可能受到市场波动的影响。
六、决策程序的履行及独立董事意见
公司于 2020 年 3 月 9 日召开的第一届董事会第十二次会议、第一届监事会
第十次会议审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意在确保不影响公司正常经营且在有效控制风险的前提下，公司及控股子公司使用不超过 30,000 万元人民币的闲置自有资金购买安全性高、流动性好、低风险的理财产品及结构性存款，在此限额内资金可以循环滚动使用，使用期限自公司董事会通过之日起 12 个月内。公司独立董事发表了同意意见。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金进行现金管理的情况
单位：万元
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 尚未收回本金金额
1 结构性存款 5,000 5,000 106.25 0
2 结构性存款 5,000 5,000 106.25 0
3 结构性存款 3,000 3,000 29.62 0
4 结构性存款 5,000 5,000 49.37 0
5 结构性存款 2,000 2,000 39.78 0
6 结构性存款 5,000 - - 5,000
7 结构性存款 5,000 - - 5,000
8 结构性存款 10,000 - - 10,000
合计 40,000 20,000 331.27 20,000
最近 12 个月内单日最高投入金额 20,000
最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%）
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