601665 沪市 齐鲁银行

证券代码：601665            证券简称：齐鲁银行            公告编号：2024-017
可转债代码：113065                                        可转债简称：齐鲁转债
        齐鲁银行股份有限公司

        2024 年第一季度报告

    本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示
一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

二、本行于 2024 年 4 月 25 日召开第九届董事会第七次会议，审议通过了 2024 年第一季度
报告。本行全体董事出席董事会会议。
三、本行法定代表人及董事长郑祖刚、行长张华、首席财务官及财务部门负责人高永生保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子公司的合并数据，均以人民币列示。
五、第一季度财务报表是否经审计
□是 √否

一、 主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标

                                                    单位：千元 币种：人民币

            项目                      本报告期          本报告期比上年同期增
                                                            减变动幅度(%)

营业收入                                      3,022,280                    5.53

净利润                                        1,179,235                  15.43

归属于上市公司股东的净利润                    1,177,668                  15.98

归属于上市公司股东的扣除非经常                1,152,816                  17.99
性损益的净利润

经营活动产生的现金流量净额                    -1,498,385                -113.14

基本每股收益（元/股）                              0.22                  10.00

稀释每股收益（元/股）                              0.18                  -5.26

扣除非经常性损益后的基本每股收                    0.22                  15.79
益（元/股）

加权平均净资产收益率（%）（年化）                  12.25      提高 0.13 个百分点

扣除非经常性损益后的加权平均净                    11.97      提高 0.37 个百分点
资产收益率（%）（年化）

                                                                本报告期末比上
            项目                本报告期末      上年度末    年度末增减变动
                                                                  幅度(%)

总资产                              624,846,988      604,815,988            3.31

归属于上市公司股东的所有者权益      43,555,935      41,554,348            4.82

注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末 3 个月期间，下同。

  2、每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）的规定计算。
(二)非经常性损益项目和金额

                                                      单位：千元 币种：人民币

                    项目                                  本期金额

政府奖励及补助                                                          34,648

资产处置损益                                                                  -

久悬款项收入                                                              225

除上述各项之外的其他营业外收支净额                                      -1,003

非经常性损益合计                                                        33,870

减：所得税影响额                                                          8,467

  少数股东损益影响额（税后）                                            551

非经常性损益净额                                                        24,852

注：非经常性损益数据根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》（2023年修订）的规定计算。

(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

                                                      单位：千元 币种：人民币

    项目        本报告期    上年同期    变动比例          主要原因

                                            （%）

经营活动产生的                                        主要是客户存款和同业存
现金流量净额      -1,498,385    11,401,642      -113.14  放款项净增加额较上年同
                                                      期减少

二、 经营情况分析

  2024 年一季度，本行紧紧围绕中央和省市决策部署，坚持“稳中求进、以进促稳、创新求变、转型突破”的工作基调，持续推进新三年规划和数字化转型，高质量发展基础不断夯实，经营业绩稳中向好。

  业务规模稳健增长。报告期末，本行资产总额 6,248.47 亿元，较上年末增加 200.31 亿
元，增长 3.31%；贷款总额 3,176.52 亿元，较上年末增加 174.59 亿元，增长 5.82%，占资产
总额比例50.84%，较上年末提升1.21个百分点。负债总额5,810.20亿元，较上年末增加180.28
亿元，增长 3.20%；存款总额 4,026.14 亿元，较上年末增加 45.37 亿元，增长 1.14%。

  盈利水平稳步提升。报告期内，本行实现营业收入 30.22 亿元，同比增长 5.53%；实现
净利润 11.79 亿元，同比增长 15.43%；基本每股收益 0.22 元，同比增长 10.00%；加权平均
净资产收益率（年化）12.25%，同比提高 0.13 个百分点。

  资产质量保持平稳。报告期末，本行不良贷款率 1.25%，较上年末下降 0.01 个百分点；
关注类贷款占比 1.32%，较上年末下降 0.06 个百分点；拨备覆盖率 304.80%，较上年末提高1.22 个百分点。
三、 补充信息与数据
(一)主要业务数据

                                                      单位：千元 币种：人民币

                                                              本报告期末比上年
        项目              本报告期末          上年度末      度末增减变动幅度
                                                                    (%)

资产总额                      624,846,988        604,815,988              3.31

贷款总额                      317,652,261        300,193,113              5.82

其中：公司贷款                221,756,823        208,023,632              6.60

    个人贷款                85,536,190          83,710,371              2.18

    票据贴现                10,359,248          8,459,110              22.46

贷款损失准备                  12,087,228          11,488,009              5.22

负债总额                      581,020,343        562,992,498              3.20


存款总额                      402,614,250        398,077,423              1.14

其中：公司存款                199,170,336        203,257,221              -2.01

    个人存款                203,443,914        194,820,202              4.43

注：上述“存款”、“贷款”均不包含应计利息。
(二)补充财务指标

                                                                      单位：%

        项目              本报告期末          上年度末      本报告期末比上年
                                                                  度末增减

不良贷款率                          1.25              1.26              -0.01