齐鲁银行股份有限公司
2023 年半年度报告摘要
（股票代码：601665）
第一节 重要提示
一、本半年度报告摘要来自齐鲁银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）2023年半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）仔细阅读半年度报告全文。
二、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
三、本行于 2023 年 8 月 25 日召开第九届董事会第二次会议，审议通过了 2023 年半年度报
告及其摘要。本行全体董事出席董事会会议。
四、本半年度报告未经审计，已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审阅并出具了审阅报告。
五、本报告期不进行利润分配，不实施公积金转增股本。
第二节 公司基本情况
一、公司简介
证券种类 上市交易所 简称 代码
A股股票 上海证券交易所 齐鲁银行 601665
可转换公司债券 上海证券交易所 齐鲁转债 113065
联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表
姓名 胡金良 张贝旎
电话 0531-86075850 0531-86075850
办公地址 山东省济南市历下区经十路 山东省济南市历下区经十路
10817号 10817号
电子信箱 ir@qlbchina.com ir@qlbchina.com
二、主要财务数据
(一) 主要会计数据
单位：千元 币种：人民币
2023年 2022年 本报告期比 2021年
主要会计数据 1-6月 1-6月 上年同期增 1-6月
减(%)
营业收入 6,076,109 5,479,930 10.88 4,601,993
利润总额 2,071,682 1,847,801 12.12 1,646,366
净利润 2,026,779 1,758,690 15.24 1,490,279
归属于上市公司股东的净利润 2,006,728 1,737,610 15.49 1,472,453
归属于上市公司股东的扣除非 1,924,014 1,718,694 11.95 1,452,547
经常性损益后的净利润
经营活动产生的现金流量净额 20,075,796 14,220,990 41.17 2,785,439
2023 年 2022 年 本报告期末 2021 年
主要会计数据 6 月 30 日 12 月 31 日 比上年度末 12 月 31 日
增减(%)
资产总额 550,364,879 506,013,306 8.76 433,413,706
贷款总额 283,258,952 257,261,568 10.11 216,622,400
其中：公司贷款 192,200,720 172,580,416 11.37 141,994,460
个人贷款 81,618,402 74,799,178 9.12 63,393,112
票据贴现 9,439,830 9,881,974 -4.47 11,234,828
贷款损失准备 10,882,410 9,327,864 16.67 7,424,059
其中：以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的贷款 440,287 335,671 31.17 400,583
和垫款的损失准备
负债总额 513,171,610 470,424,121 9.09 400,808,930
存款总额 387,838,917 349,649,963 10.92 293,003,493
其中：公司存款 204,685,334 186,582,453 9.70 168,500,399
个人存款 183,153,583 163,067,510 12.32 124,503,094
股东权益 37,193,269 35,589,185 4.51 32,604,776
归属于上市公司股东的净资产 36,889,512 35,302,409 4.50 32,356,625
归属于上市公司普通股股东的 30,640,667 29,053,503 5.46 26,857,380
净资产
归属于上市公司普通股股东的 6.69 6.34 5.52 5.86
每股净资产（元）
注：贷款总额、存款总额均不包含应计利息。
(二) 主要财务指标
本报告期比
主要财务指标 2023年1-6月 2022年1-6月 上年同期 2021年1-6月
增减(%)
基本每股收益（元／股） 0.41 0.35 17.14 0.36
稀释每股收益（元／股） 0.37 0.35 5.71 0.36
扣除非经常性损益后的 0.39 0.35 11.43 0.35
基本每股收益（元／股）
加权平均净资产收益率 12.63 11.83 提高0.80个百 12.97
（%）（年化） 分点
扣除非经常性损益后的 提高0.38个百
加权平均净资产收益率 12.07 11.69 分点 12.79
（%）（年化）
每股经营活动产生的现 4.38 3.10 41.29 0.61
金流量净额（元／股）
注：每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）的规定计算。
(三) 补充财务指标
单位：%
2023 年 2022 年 本报告期末 2021 年
项目 6 月 30 日 12 月 31 日 比上年度末 12 月 31 日
增减
不良贷款率 1.27 1.29 -0.02 1.35
拨备覆盖率 302.06 281.06 21.00 253.95
拨贷比 3.84 3.63 0.21 3.43
存贷比 73.04 73.58 -0.54 73.93
流动性比例 82.93 79.64 3.29 80.89
单一最大客户贷款比率 4.26 4.43 -0.17 4.62
最大十家客户贷款比率 25.21 24.65 0.56 19.56
正常类贷款迁徙率 1.19 1.18 0.01 2.13
关注类贷款迁徙率 25.98 34.09 -8.11 29.47
次级类贷款迁徙率 63.52 48.49 15.03 77.70
可疑类贷款迁徙率 52.58 27.48 25.10 9.87
成本收入比 24.42 26.46 -2.04 26.27
净利差 1.78 1.87 -0.09
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