齐鲁银行股份有限公司
2023 年半年度报告
（股票代码：601665）
重要提示
一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
二、本行于 2023 年 8 月 25 日召开第九届董事会第二次会议，审议通过了 2023 年半年度报
告及其摘要。本行全体董事出席董事会会议。
三、本半年度报告未经审计，已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审阅并出具了审阅报告。
四、本行法定代表人及董事长郑祖刚、行长张华、首席财务官及财务部门负责人高永生保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
五、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
本报告期不进行利润分配，不实施公积金转增股本。
六、前瞻性陈述的风险声明
本半年度报告涉及未来计划、发展战略等前瞻性陈述，该计划不构成本行对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。
七、本行不存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金的情况。
八、本行不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。
九、本行不存在半数以上董事无法保证所披露半年度报告的真实性、准确性和完整性的情况。
十、重大风险提示
本行不存在可预见的重大风险。本行经营中面临的风险主要有信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等，本行已经采取各种措施，有效管理和控制各类经营风险，具体详见本半年度报告“第三节 管理层讨论与分析”中的有关内容。
十一、其他
本半年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子公司的合并数据，均以人民币列示。
目录
第一节 释义......3
第二节 公司简介和主要财务指标......4
第三节 管理层讨论与分析......9
第四节 公司治理......38
第五节 环境与社会责任......43
第六节 重要事项......45
第七节 普通股股份变动及股东情况...... 52
第八节 可转换公司债券情况......61
第九节 财务报告......63
（一）载有本行董事长签章的半年度报告正本。
（二）载有本行法定代表人及董事长、行长、首席财务官及财务部
备查文件目录 门负责人签名并盖章的财务报表。
（三）载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审阅报告
原件。
（四）报告期内本行公开披露过的所有文件的正本及公告的原稿。
第一节 释义
在本报告中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：
释义项目 释义
本行、公司、本公司、本集团 指 齐鲁银行股份有限公司
章程、公司章程 指 齐鲁银行股份有限公司章程
中央银行 指 中国人民银行
银保监会、中国银保监会、中国银监会 指 原中国银行保险监督管理委员会
中国证监会 指 中国证券监督管理委员会
山东银保监局 指 原中国银行保险监督管理委员会山东监管局
元 指 人民币元
注：本报告若出现总数与各分项数值之和尾数不符的情况，均为四舍五入原因造成。
第二节 公司简介和主要财务指标
一、 公司信息
中文名称 齐鲁银行股份有限公司
中文简称 齐鲁银行
英文名称 QILU BANK CO., LTD.
英文名称缩写 QLB
法定代表人 郑祖刚
统一社会信用代码 91370000264352296L
金融许可证机构编码 B0169H237010001
客服和投诉电话 4006096588
二、 联系人和联系方式
董事会秘书 证券事务代表
姓名 胡金良 张贝旎
联系地址 山东省济南市历下区经十路 10817 号 山东省济南市历下区经十路 10817 号
电话 0531-86075850 0531-86075850
传真 0531-86923511 0531-86923511
电子信箱 ir@qlbchina.com ir@qlbchina.com
三、 基本情况
公司注册地址 山东省济南市历下区经十路10817号
2006年11月15日，本行注册地址由“济南市泺源大街61
公司注册地址的历史变更情况 号”变更为“济南市市中区顺河街176号”；2021年7月
26日，本行注册地址由“济南市市中区顺河街176号”
变更为“山东省济南市历下区经十路10817号”。
公司办公地址 山东省济南市历下区经十路 10817 号
公司办公地址的邮政编码 250014
公司网址 www.qlbchina.com
电子信箱 ir@qlbchina.com
四、 信息披露及备置地点
公司选定的信息披露报纸名称 《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》
登载半年度报告的网站地址 www.sse.com.cn
公司半年度报告备置地点 本行董事会办公室
五、 公司证券简况
证券种类 上市交易所 简称 代码
A股股票 上海证券交易所 齐鲁银行 601665
可转换公司债券 上海证券交易所 齐鲁转债 113065
六、 其他有关资料
履行持续督导职责的保荐机构 中信建投证券股份有限公司
保荐机构办公地址 北京市东城区朝内大街 2 号凯恒中心
公司聘请的会计师事务所 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
会计师事务所办公地址 中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层
七、 获奖情况
2023 年 2 月，本行获评山东省地方金融监督管理局、中国人民银行济南分行、中国银
保监会山东监管局、中国银保监会青岛监管局“2022 年金融辅导工作评价优秀单位”。
2023 年 3 月，本行获得山东省财政厅 2022 年山东省地方金融企业绩效评价“优秀（AA）”
等级。
2023 年 3 月，山东省大数据局确定本行为“山东省省级新型数据中心”。
2023 年 4 月，本行获评中国人民银行济南分行、中国银保监会山东监管局 2022 年度金
融机构服务乡村振兴考核优秀等级。
2023 年 4 月，本行获得中国人民银行济南分行、山东省财政厅、山东省地方金融监督
管理局、中国银保监会山东监管局“2022 年度山东省支持经济高质量发展优秀金融创新产品奖”。
2023 年 4 月，本行获评大众报业集团（大众日报社）、山东省工商业联合会、山东省
人民政府国有资产监督管理委员会、山东省市场监督管理局、山东省地方金融监督管理局“2022 山东社会责任企业”。
2023 年 5 月，本行获评中国人民银行济南分行营业管理部“2022 年度济南市征信工作
突出单位”。
2023 年 5 月，本行获得亚太银行数字化创新峰会 2023 年“数据创新奖”。
2023 年 6 月，本行获得 2023 年金誉奖“卓越财富管理城市商业银行”“卓越转型发展
银行”“卓越创新资产管理银行”。
2023 年 6 月，本行入选济南市纪委监委“济南市廉洁文化建设示范基地”。
八、 公司主要会计数据和财务指标
(一) 主要会计数据
单位：千元 币种：人民币
2023年 2022年 本报告期比 2021年
主要会计数据 1-6月 1-6月 上年同期增 1-6月
减(%)
营业收入 6,076,109 5,479,930 10.88 4,601,993
利润总额 2,071,682 1,847,801 12.12 1,646,366
净利润 2,026,779 1,758,690 15.24 1,490,279
归属于上市公司股东的净利润 2,006,728 1,737,610 15.49 1,472,453
归属于上市公司股东的扣除非 1,924,014 1,718,694 11.95 1,452,547
经常性损益后的净利润
经营活动产生的现金流量净额 20,075,796 14,220,990 41.17 2,785,439
2023 年 2022 年 本报告期末 2021 年
主要会计数据 6 月 30 日 12 月 31 日 比上年度末 12 月 31 日
增减(%)
资产总额 550,364,879 506,013,306 8.76 433,413,706
贷款总额
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