601665 沪市 齐鲁银行

证券代码：601665      证券简称：齐鲁银行        公告编号：2022-048
        齐鲁银行股份有限公司

        2022 年第三季度报告

    本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示
一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

二、本行于 2022 年 10 月 24 日召开第八届董事会第二十五次会议，审议通过了
2022 年第三季度报告。本行全体董事出席董事会会议。
三、本行法定代表人及董事长黄家栋、行长及主管财务工作负责人张华、财务部门负责人高永生保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子公司的合并数据，均以人民币列示。
五、第三季度财务报表是否经审计
□是 √否

一、主要财 务数据
(一)主要会计数据和财务 指标

                                                      单位：千元 币种：人民币

                                          本报告 期比              年初至 报告
          项目              本报告期  上年同 期增  年初至报告  期末比 上年
                                          减变动 幅度    期末    同期增 减变
                                            (%)                    动幅度 (%)

营业收入                      2,924,919        13.86    8,404,849        17.21

净利润                          799,911        24.11    2,558,601        19.85

归属于上市公司股东的净利润      789,735        24.40    2,527,345        19.93

归属于上市公司股东的扣除非

经常性损益的净利润              762,915        21.37    2,481,609        19.24

经营活动产生的现金流量净额      不适用      不适用    19,993,238        47.40

基本每股收益（元/股）              0.15        66.67        0.50        13.64

稀释每股收益（元/股）              0.15        66.67        0.50        13.64

扣除非经常性损益后的基本每

股收益（元/股）                    0.14        55.56        0.49        13.95

加权平均净资产收益率（%）（年              提高 3.37 个              提高 0.47 个
化）                                9.41      百分点        10.95      百分点

扣除非经常性损益后的加权平                提高 3.08 个              提高 0.40 个
均净资产收益率（%）（年化）        9.03      百分点        10.73      百分点

                                                                本报告 期末比上
          项目              本报告期末        上年度末      年度末 增减变动
                                                                  幅度( %)

总资产                          490,821,363      433,413,706            13.25

归属于上市公司股东的所有者

权益                              33,724,117        32,356,625            4.23

注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末 3 个月期间，下同。

  2、每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）的规定计算。
(二)非经常性损益项目和 金额

                                                      单位：千元  币种：人民币

              项目                      本期金额        年初至 报告期末金额

政府奖励及补助                                    33,385                64,484

资产处置损益                                          80                -4,316

久悬款项收入                                          628                3,977

除上述各项之外的其他营业外收支净额                  2,735                  987

非经常性损益合计                                  36,828                65,132

减：所得税影响额                                    9,208                16,626

    少数股东损益影响额（税后）                        800                2,770

非经常性损益净额                                  26,820                45,736

注：非经常性损益数据根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》（2008年修订）的规定计算。

(三)主要会计数据、财务 指标发生变动的情况、原因

                                                      单位：千元  币种：人民币

        项目            本报告期  上年同期  变动比例（%）    主要原因

基本每股收益（元/股）        0.15      0.09          66.67  本报告期派发其他

稀释每股收益（元/股）        0.15      0.09          66.67  权益工具股息较去

扣除非经常性损益后的基                                        年同期减少 1.02 亿
本每股收益（元/股）          0.14      0.09          55.56

加权平均净资产收益率                          提高 3.37 个百  元，导致本报告期
（%）（年化）                9.41      6.04          分点  归属于上市公司普

扣除非经常性损益后的加                                        通股股东净利润较
权平均净资产收益率（%）                        提高 3.08 个百  上年同期增长

                              9.03      5.95          分点  64.58%

（年化）

        项目            年初至报  上年同期  变动比例（%）    主要原因

                          告期末

                                                              回购业务资金净增
经营活动产生的现金流量                                        加额较去年同期增
净额                    19,993,238  13,564,095          47.40  加，客户贷款及垫
                                                              款净增加额较去年
                                                              同期减少

二、经营情 况分析

    2022 年前三季度，面对错综复杂的经营环境，本行坚持“守正创新 协同增效 合规控
险 严管笃行”的经营方针，稳步推进转型创新和结构调整，持续提升金融服务实体经济质效，各项业务稳健发展，取得了良好的经营业绩。

    资产负债稳健增长 。 报告期末，本行资产总额 4,908.21 亿元，较上年末增加 574.08 亿
元，增长 13.25%；贷款总额 2,536.42 亿元，较上年末增加 370.19 亿元，增长 17.09%；贷款
占资产总额比例 51.68%，较上年末提升 1.70 个百分点；重点领域贷款增速高于贷款平均增速，其中，普惠、涉农、绿色贷款增速分别达到 24.08%、19.99%、20.76%。负债总额 4,568.23
亿元，较上年末增加 560.14 亿元，增长 13.98%；存款总额 3,342.49 亿元，较上年末增加 412.45
亿元，增长 14.08%；存款占负债总额比例 73.17%，较上年末提升 0.07 个百分点。

    经营效益持续提升 。2022年前三季度，本行实现营业收入84.05亿元，同比增长17.21%，
其中利息净收入 62.46 亿元，同比增长 12.75%；手续费及佣金净收入 11.44 亿元，同比增长
67.37%，手续费及佣金净收入在营业收入中占比同比提升 4.08 个百分点，中间业务拓展力度加大，营业收入结构持续优化。实现净利润 25.59 亿元，同比增长 19.85%；每股收益 0.50
元，同比增加 0.06 元，增长 13.64%；净息差 1.95%，较上半年提升 1BP，存款成本管控和
结构调整成效显现。

    资产质量平稳向好。持续强化风险防控及过程管理，筑牢风险防线，加强不良资产处置，资产质量持续向好，风险抵御能力增强。报告期末，本行不良贷款率 1.32%，较上年末下降

0.03 个百分点；关注类贷款占比 1.82%，较上年末下降 0.13 个百分点；拨备覆盖率 266.27%，
较上年末提高 12.32 个百分点；拨贷比 3.52%，较上年末提高 0.09 个百分点。

三、补充信 息与数据
(一)主要业务数据