公司代码：600390 公司简称：五矿资本
五矿资本股份有限公司
2024 年年度报告摘要
第一节 重要提示
1、 本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到 www.sse.com.cn 网站仔细阅读年度报告全文。
2、 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
3、 公司全体董事出席董事会会议。
4、 中审众环会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。
5、 董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
经中审众环会计师事务所(特殊普通合伙)审计，五矿资本母公司2024年实现净利润68,563.41万元，减去提取法定盈余公积金6,856.34万元，加上母公司期初未分配利润101,156.95万元,减去报告期内分配的利润113,770.40万元（包括本年度支付的优先股股息、2023年年度利润分配以及2024年度中期利润分配），本年度母公司可供分配利润为49,093.62万元。2024年中期公司已对外分配普通股股利1.71亿元，占2024年度归属于上市公司股东的净利润的34%，结合公司实际经营需要，2024年度公司拟不进行利润分配，也不实施资本公积金转增股本。
为积极履行上市公司现金分红责任，在保证公司正常经营兼顾未来业务发展需求的情况下，公司2025年半年度拟派发现金红利的区间为该半年度归属于上市公司股东的净利润的5%-10%。提请股东大会授权公司董事会，根据股东大会决议在符合利润分配的条件下制定具体的2025年半年度利润分配预案。
第二节 公司基本情况
1、 公司简介
公司股票简况
股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 变更前股票简称
A股 上海证券交易所 五矿资本 600390 *ST金瑞
联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表
姓名 陈辉 谭畅
联系地址 北京市东城区朝阳门北大街3号五矿 北京市东城区朝阳门北大街3号
广场C座 五矿广场C座
电话 010-60167200 010-60167200
传真 010-60167207 010-60167207
电子信箱 chenh@minmetals.com tanchang@minmetals.com
2、 报告期公司主要业务简介
（一）报告期内公司所处行业情况
1、信托行业
报告期内，信托行业处于深度转型期，面临新旧动能转换、盈利模式探索、资管同业竞争和传统风险出清等系列挑战，但也呈现出回归本源之路越走越稳、打破刚兑预期基本形成和受托人文化建设逐步深入等积极向好的“三大变化”。根据行业协会统计数据，截至 2024 年 6 月末，信
托行业资产规模余额为 27 万亿元，较 2023 年 4 季度末增加 3.08 万亿元，同比增速为 24.52%,
已连续 9 个季度实现同比正增长。信托资金投向证券市场（含股票、基金、债券）的规模合计占比为 41.81%，占比提升近 9%。面对内外部多种挑战，信托行业在加速存量风险出清的同时，坚决推动信托业务三分类转型发展，从传统的非标融资类业务向更加多元化和专业化的服务类业务转型，培育金融市场投资能力，投向证券市场、金融机构的规模和占比持续提升，支撑信托资产规模企稳回升，行业业务结构逐步优化，风险化解取得重要进展。
报告期内，行业监管力度持续加强，强监管、严监管态势持续。在此背景下，行业整体将风险防控化解作为重要关注点，引导信托公司立足受托人定位，充分发挥自身资源与专业优势，结合客户结构特点，秉持守正创新理念，积极探索可持续发展的商业模式，为维护行业经营的稳定与健康奠定坚实基础。
2、租赁行业
报告期内，金融租赁行业处于稳步发展、提质转型阶段，积极落实国家战略方针，贯彻监管回归租赁本源的政策指导，逐步由同质化的业务模式转向探索特色化、专业化道路。根据行业协会
统计数据，截至 2024 年 6 月末，金融租赁行业总资产规模为 4.63 万亿元，较 2023 年末增长
10.82%。行业聚焦飞机、船舶重点领域，强化传统优势，全方位提升核心业务竞争力；着力做好“五篇大文章”，在推动金融强国建设中扮演着重要角色；借助“融资+融物”服务优势，不断扩大中小微租赁业务覆盖面，服务触达更深入、更细微，逐渐成为金融体系必要有益的补充。随着国家《推动大规模设备更新和消费品以旧换新行动方案》的出台，行业努力用好相关政策，力争在行动方案中发挥租赁特色作用，助力设备采购更新升级。
报告期内，行业监管政策主要围绕服务实体经济稳增长、防范化解风险守底线、回归业务本
源促转型开展。要求金融租赁公司大力发展直租业务，逐步压降回租业务占比，积极探索支持与大型设备、大飞机、新能源船舶、首台（套）设备、重大技术装备、集成电路设备等设备类资产制造和使用相适配的业务模式，提升服务传统产业改造升级、战略性新兴产业和先进制造业的能力和水平。
3、证券行业
报告期内，中国资本市场进一步全面深化改革，证券行业在政策支持和市场改革的双重推动下继续向高质量发展迈出坚实的步伐。证券行业紧密跟随政策指引，加速推进行业内并购重组，头部券商强强联合，彰显了打造国际一流投资银行的决心，中小券商积极探索差异化特色化发展
道路。2024 年度证券行业实现营业收入 4511.69 亿元，净利润 1672.57 亿元，分别同比提升
11.15%、21.35%；截至 2024 年末证券行业总资产 12.93 万亿元，净资产 3.13 万亿元，分别同
比上升 9.30%、6.10%。
报告期内，证券行业重点聚焦服务新质生产力发展。新“国九条”提出要提升对新产业、新业态、新技术的包容性，更好服务科技创新、绿色发展、国资国企改革等国家战略实施和中小企业、民营企业发展壮大，促进新质生产力发展。行业监管高度重视市场健康稳定运行与高质量发展，证监会发布《关于严把发行上市准入关从源头上提高上市公司质量的意见（试行）》《关于加强上市公司监管的意见（试行）》《关于加强证券公司和公募基金监管加快推进建设一流投资银行和投资机构的意见（试行）》《关于加强上市证券公司监管的规定》等多项政策文件，强调要进一步压实中介机构“看门人”责任，要求证券公司落实全面风险管理与全员合规管理要求，提升现代企业治理的有效性。
4、期货行业
报告期内，国务院办公厅转发中国证监会等部门《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》《关于加强监管防范风险促进期货市场高质量发展的意见》，为期货市场未来发展指明了方向。9 月下旬以来，一揽子提振经济以及资本市场政策的出台，推动与宏观经济和金融市场关系紧密的股指、国债、有色金属、黑色金属成交显著提升。期货市场客户结构进一步优化，上市公司参与商品期货的积极性不断提升，叠加产业客户对期货市场的需求增加，也对期货市场的成交形成了重要驱动。截至 2024 年年底，我国上市期货、期权品种达到 146 个，期货市场品种体系持续完善。期货市场成交呈现“量减额增”的特征，全国期货市场累计成交量约 77.29亿手、同比下降 9.08%；累计成交额约 619.26 万亿元、同比增长 8.93%，创历史新高。
报告期内，“严监管”贯穿始终，中国证监会及其派出机构、中期协均对期货公司及从业人员持续加大监管力度，期货交易所严厉打击各类违法违规交易，更加有力地保障了期货市场平稳健康运行，也为行业高质量发展提供了重要支撑。《关于加强监管防范风险促进期货市场高质量发展的意见》的发布，进一步明确了期货市场高质量发展的新蓝图，成为行业发展的里程碑事件。
（二）报告期内公司从事的业务情况
本公司为控股平台公司，主要通过全资子公司五矿资本控股来控股所属金融牌照公司：五矿信托、外贸金租、五矿证券及五矿期货。上述公司分别经营信托业务、融资租赁业务、证券业务及期货业务。报告期内，主要业务无重大变化。
1、信托业务
五矿信托是经原中国银行保险监督管理委员会批准从事信托业务的非银行金融机构，持有《金融许可证》（编号 01034580）。五矿信托主要业务包括信托业务及固有业务。信托资金投向涉及证券市场、金融机构、基础产业、工商企业等多个领域。
五矿信托业务经营模式主要为通过运用信托制度开展各类信托业务获取信托报酬，并通过固有财产的投资运用获取投资收益。
2、融资租赁业务
外贸金租是经原中国银行保险监督管理委员会批准从事融资租赁业务的非银行金融机构，持
有《金融许可证》（编号 M0001H211000001）。外贸金租主要业务包括直租业务、售后回租业务
和经营性租赁业务等，业务领域涉及矿产冶金、交通运输、工程机械、绿色环保、装备制造等行
业，业务范围覆盖全国。
外贸金租业务经营模式主要为通过开展融资租赁业务获取利息收入。
3、证券业务
五矿证券是经证监会批准从事证券业务的证券公司，持有《经营证券期货业务许可证》（统一
社会信用代码 91440300723043784M）。五矿证券主要业务包括证券经纪，证券投资咨询，与证
券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券自营，证券资产管理，融资融券，股票质押式回购，
证券投资基金销售，代销金融产品，为期货公司提供中间介绍业务，证券承销与保荐等，并通过
五矿金通开展私募股权投资业务，通过五矿金鼎开展另类投资业务。
五矿证券业务经营模式主要为通过提供综合金融产品和服务获取各类手续费及佣金收入、利
息收入以及通过证券投资获取投资收益等。
4、期货业务
五矿期货是经证监会批准从事期货业务的期货公司，持有《经营证券期货业务许可证》（统一
社会信用代码 914403001922232830）。五矿期货主要业务包括期货经纪、期货交易咨询、资产
管理业务等，并通过五矿产业金融开展基差贸易、仓单服务、合作套保、场外衍生品业务、做市
业务等风险管理业务，通过五矿金服开展境外期货经纪业务和期货投资咨询业务。
五矿期货业务经营模式为通过提供衍生品综合服务获取各类手续费收入、利息收入、风险管
理业务收入以及通过自有资金投资获取投资收益等。
公司主要业务的市
