天创时尚:关于使用部分闲置自有资金委托理财的进展公告

  证券代码：603608        证券简称：天创时尚      公告编号：临 2023-008

  债券代码：113589        债券简称：天创转债

              天创时尚股份有限公司

    关于使用部分闲置自有资金委托理财的进展公告

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  重要内容提示：

         委托理财受托方、委托理财金额、委托理财产品名称、委托理财期限

      请详见公告正文一、本次委托理财概述之（三）委托理财产品的基本情况

         履行的审议程序

      天创时尚股份有限公司(以下简称“公司”或“天创时尚”)第四届董事会第

  七次会议、第四届监事会第七次会议及 2021 年年度股东大会审议通过了《关于

  2022 年度使用部分闲置自有资金进行委托理财的议案》，同意公司及子公司使

  用最高额度不超过人民币 30,000 万元的闲置自有资金进行阶段性委托理财，用

  于购买安全性高、流动性好、低风险型理财产品或结构性存款，以获得一定的收

  益，在确保不影响自有流动资金使用的情况下进行滚动使用。

      一、本次委托理财概述

      （一）委托理财的目的

      在保证公司正常经营所需的流动性资金的情况下，提高闲置自有资金使用效

  率，降低财务成本。

      （二）资金来源

      本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。

      （三）委托理财产品的基本情况


 序                                                产品                                    金额    预期年化收益  预计收益金                                是否构成
            委托方              受托方                              产品名称                                                  产品期限      收益类型

 号                                                类型                                  （万元）        率      额（万元）                                关联交易

    天津世捷物流有限  中国银行广州东  银行理财产品  （机构专属）中银理财-乐    1,500      3.00%            -  2023.1.19-  固定收益类非    否

1    公司广州分公司（以  涌支行                        享天天                                                    无固定期限  保本浮动收益

    下简称“天津世捷”）                                                                                                        型

    天创时尚          民生银行广州分  大额存单      2023 年 2 年期按月集中转  11,000      2.70%        594.81  2023.1.20-  保本固定收益      否

2                                                                                                                  2025.1.20

                        行营业部                      让大额存单第 1 期

    西藏美创实业有限  民生银行广州分  大额存单      2023 年 2 年期按月集中转    1,000      2.70%        54.07  2023.1.20-  保本固定收益      否

3    公司（以下简称“西  行营业部                      让大额存单第 1 期                                          2025.1.20

    藏美创”）

    天创时尚          中国银行广州番  银行理财产品  挂钩型结构性存款（机构    1,490    1.40%~4.00%        2.09  2023.2.8-    保本保最低收    否

4                                                                                                                  2023.2.27

                        禺支行                        客户）                                                                  益型

    天创时尚          中国银行广州番  银行理财产品  挂钩型结构性存款（机构    1,510    1.39%~4.01%        2.23  2023.2.8-    保本保最低收    否

5                                                                                                                  2023.2.28

                        禺支行                        客户）                                                                  益型

合计                                  -            -                        -  16,500        -          653.20          -              -          -

      注：上表统计口径为购买金额累计达到公司最近一期经审计净资产 10%时的理财产品存续情况和预期收益。

（四）公司对委托理财相关风险的内部控制

  1、董事会授权公司管理层行使该项投资决策权，并由其负责组织具体实施。公司财务中心会同董事会秘书处的相关人员将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应的措施，控制投资风险；

  2、公司审计部门负责对低风险投资理财资金的使用与保管情况进行审计与监督；

  3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计；

  4、公司财务中心必须建立台账对短期理财产品进行管理，建立健全会计账目，做好资金使用的账务核算工作；

  5、公司投资参与人员负有保密义务，不应将有关信息向任何第三方透露，公司投资参与人员及其他知情人员不应与公司投资相同的理财产品；

  6、实行岗位分离操作：投资业务的审批、资金入账及划出、买卖（申购、赎回）岗位分离；

  7、公司将根据上海证券交易所的相关规定及时履行信息披露的义务。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、甲方：天津世捷；  乙方：中国银行广州东涌支行
（1）理财产品：（机构专属）中银理财-乐享天天
（2）理财产品代码：AMHQLXTTZS01
（3）产品起息日：2023/1/19
（4）产品到期日：无固定期限
（5）合同签署日期：2023/1/19
（6）理财本金：1,500 万
（7）收益率：3.00%

（8）支付方式：银行根据合同直接扣款
（9）是否要求履约担保：否
（10）交易杠杆倍数：100%
（11）流动性安排：产品无固定存续期限
（12）清算交收原则：每个工作日为产品开放日，投资者可在开放日内进行份额的申购赎回。
（13）理财业务管理费的收取约定：
1.固定管理费：【0.15】%（年化）；
2.销售服务费：本份额【0.40】%（年化）；
3.托管费：【0.05】%（年化）；
4.本理财产品无申购费、赎回费；
5.强制赎回费：
（1）在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本产品持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占产品资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时，管理人将对当日单个产品投资者申请赎回份额超过本产品总份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入本产品财产。管理人与托管机构协商确认上述做法无益于现金管理类产品利益最大化的情形除外。
（2）本产品前 10 名投资者的持有份额合计超过本产品总份额 50%的，当投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占本产品资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时，管理人将对投资者超过本产品总份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用。
6.其他：投资账户开立及维护费、交易手续费、资金汇划费、清算费；与产品相关的审计费、诉讼费、仲裁费、律师费、执行费、信息披露费；增值税及附加税费等，在实际发生时按照实际发生额支付。
（14）违约责任：
本理财产品存续期内，投资者无权单方面主动决定终止本理财产品。为保护投资者利益，理财产品管理人有权按照本理财产品资金运作的实际情况，主动终止本
理财产品。如理财产品管理人需要提前终止本理财产品，将至少提前【3】个工作日（含）予以公告。
2、甲方：天创时尚；  乙方：民生银行广州分行营业部

（1）理财产品：2023 年 2 年期按月集中转让大额存单第 1 期

（2）理财产品代码：FGG2301A01
（3）产品起息日：2023/1/20
（4）产品到期日：2025/1/20
（5）合同签署日期：2023/1/20
（6）理财本金：11,000 万
（7）收益率：2.70%
（8）支付方式：银行根据合同直接扣款
（9）是否要求履约担保：否
（10）交易杠杆倍数：100%
（11）流动性安排：本产品不可提前支取，支持在民生银行客户间进行转让。（12）清算交收原则：在民生银行指定转让期内转让，由民生银行按照票面利率给付转让方持有产品期间利息收益，受让方给付转让方本金；不在民生银行规定的转让期内转让，由受让方给付转让方本金及转让方持有产品期间利息收益。（13）理财业务管理费的收取约定：无。
（14）违约责任：无
3、甲方：西藏美创；  乙方：民生银行广州分行营业部

（1）理财产品：2023 年 2 年期按月集中转让大额存单第 1 期

（2）理财产品代码：FGG2301A01
（3）产品起息日：2023/1/20
（4）产品到期日：2025/1/20
（5）合同签署日期：2023/1/20
（6）理财本金：1,000 万
（7）收益率：2.70%

（8）支付方式：银行根据合同直接扣款
（9）是否要求履约担保：否
（10）交易杠杆倍数：100%
（11）流动性安排：本产品不可提前支取，支持在民生银行客户间进行转让。（12）清算交收原则：在民生银行指定转让期内