天创时尚:关于使用部分闲置自有资金委托理财的进展公告

  证券代码：603608        证券简称：天创时尚      公告编号：临 2023-003

  债券代码：113589        债券简称：天创转债

              天创时尚股份有限公司

    关于使用部分闲置自有资金委托理财的进展公告

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  重要内容提示：

         委托理财受托方、委托理财金额、委托理财产品名称、委托理财期限

      请详见公告正文一、本次委托理财概述之（三）委托理财产品的基本情况

         履行的审议程序

      天创时尚股份有限公司(以下简称“公司”或“天创时尚”)第四届董事会第

  七次会议、第四届监事会第七次会议及 2021 年年度股东大会审议通过了《关于

  2022 年度使用部分闲置自有资金进行委托理财的议案》，同意公司及子公司使

  用最高额度不超过人民币 30,000 万元的闲置自有资金进行阶段性委托理财，用

  于购买安全性高、流动性好、低风险型理财产品或结构性存款，以获得一定的收

  益，在确保不影响自有流动资金使用的情况下进行滚动使用。

      一、本次委托理财概述

      （一）委托理财的目的

      在保证公司正常经营所需的流动性资金的情况下，提高闲置自有资金使用效

  率，降低财务成本。

      （二）资金来源

      本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。

      （三）委托理财产品的基本情况


                                                  产品                                    金额                                                              是否构
 序                                                                                                  预期年化收  预计收益金

            委托方              受托方                              产品名称                                                    产品期限      收益类型      成关联
 号                                                类型                                  （万元）      益率      额（万元）

                                                                                                                                                                交易

      帕翠亚(天津)服饰有

                            交通银行天津武清                交通银行蕴通财富定期型结构                                        2022.12.19-

1    限公司（以下简称“帕                    结构性存款                                                                                      保本浮动收益      否
                            支行                            性存款 8 天（挂钩汇率看涨）      7,000        2.10%          3.22  2022.12.27

      翠亚（天津）”）

      帕翠亚（北京）服饰有

                            交通银行北京酒仙                交通银行蕴通财富定期型结构                                        2022.12.19-

2    限公司（以下简称“帕                    结构性存款                                                                                      保本浮动收益      否
                            桥支行                          性存款 8 天（挂钩汇率看涨）        100        2.10%          0.05  2022.12.27

      翠亚（北京）”）

                            交通银行天津武清                交通银行蕴通财富定期型结构                                        2023.1.6-

3    帕翠亚（天津）                          结构性存款                                                                                      保本浮动收益      否
                            支行                            性存款 63 天（挂钩汇率看跌）    6,200        2.60%        27.82  2023.3.10

                            交通银行北京酒仙                交通银行蕴通财富定期型结构                                        2023.1.6-

4    帕翠亚（北京）                          结构性存款                                                                                      保本浮动收益      否
                            桥支行                          性存款 63 天（挂钩汇率看跌）    1,100        2.60%          4.94  2023.3.10

                            中国银行股份有限  银 行 理 财 产  （机构专属）中银理财-乐享天                                        2023.1.18-    固定收益类非保

5    天创时尚                                                                                                                                                    否
                            公司广州番禺支行  品            天                              3,000        3.00%            -  无固定期限    本浮动收益型

      注：上表统计口径为购买金额累计达到公司最近一期经审计净资产 10%时的理财产品存续情况和预期收益。

（四）公司对委托理财相关风险的内部控制

  1、董事会授权公司管理层行使该项投资决策权，并由其负责组织具体实施。公司财务中心会同董事会秘书处的相关人员将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应的措施，控制投资风险；

  2、公司审计部门负责对低风险投资理财资金的使用与保管情况进行审计与监督；

  3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计；

  4、公司财务中心必须建立台账对短期理财产品进行管理，建立健全会计账目，做好资金使用的账务核算工作；

  5、公司投资参与人员负有保密义务，不应将有关信息向任何第三方透露，公司投资参与人员及其他知情人员不应与公司投资相同的理财产品；

  6、实行岗位分离操作：投资业务的审批、资金入账及划出、买卖（申购、赎回）岗位分离；

  7、公司将根据上海证券交易所的相关规定及时履行信息披露的义务。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、甲方：帕翠亚（天津）；  乙方：交通银行天津武清支行
（1）理财产品：交通银行蕴通财富定期型结构性存款 8  天（挂钩汇率看涨）（2）理财产品代码：2699226520
（3）产品起息日：2022/12/19
（4）产品到期日：2022/12/27
（5）合同签署日期：2022/12/15
（6）理财本金：7000 万
（7）收益率：2.10%

（9）是否要求履约担保：否
（10）交易杠杆倍数：100%
（11）流动性安排：8 天(不含产品到期日或产品提前终止日,如遇产品提前终止，或产品成立日及/或产品到期日调整，则产品期限由实际期限决定。)
（12）清算交收原则：产品到期日当日。产品成立且投资者成功认购产品的，银行向投资者提供本金完全保障，并根据本产品协议的相关约定，向投资者支付应得收益。
（13）理财业务管理费的收取约定：无。
（14）违约责任：

  1．出现以下情况，银行有权提前终止本产品：
（1）由于监管机构要求或法律法规规定需要终止产品；
（2）因不可抗力及/或意外事件导致银行无法继续履行本产品协议 ；
（3） 银行根据市场情况认为需要终止产品。

  2．银行宣布提前终止本产品，应提前在门户网站、网上银行或银行营业网点公告。

  3．银行将于提前终止日后两个工作日内将投资者应得本金及收益划至投资者指定结算账户。
2、甲方：帕翠亚（北京）；  乙方：交通银行北京酒仙桥支行
（1）理财产品：交通银行蕴通财富定期型结构性存款 8 天（挂钩汇率看涨）
（2）理财产品代码：2699226520
（3）产品起息日：2022/12/19
（4）产品到期日：2022/12/27
（5）合同签署日期：2022/12/15
（6）理财本金：100 万
（7）收益率：2.10%

（9）是否要求履约担保：否
（10）交易杠杆倍数：100%
（11）流动性安排：8 天(不含产品到期日或产品提前终止日,如遇产品提前终止，或产品成立日及/或产品到期日调整，则产品期限由实际期限决定。)
（12）清算交收原则：产品到期日当日。产品成立且投资者成功认购产品的，银行向投资者提供本金完全保障，并根据本产品协议的相关约定，向投资者支付应得收益。
（13）理财业务管理费的收取约定：无。
（14）违约责任：

  1．出现以下情况，银行有权提前终止本产品：
（1）由于监管机构要求或法律法规规定需要终止产品；
（2）因不可抗力及/或意外事件导致银行无法继续履行本产品协议 ；
（3） 银行根据市场情况认为需要终止产品。

  2．银行宣