证券代码：603866 证券简称：桃李面包 公告编号：2022-086
桃李面包股份有限公司
关于使用闲置自有资金进行委托理财产品到期赎回
并继续购买的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：中国银行股份有限公司
本次委托理财金额：人民币 3,525 万元、人民币 3,475 万元
委托理财产品名称：（辽宁）对公结构性存款 202222629、（辽宁）对公结构性存款 202222630
委托理财期限：185 天、186 天
履行的审议程序：桃李面包股份有限公司分别于 2022 年 3 月 15 日、2022
年 4 月 7 日召开了第五届董事会第三十三次会议和 2021 年年度股东大会，审议
通过了《关于使用闲置自有资金进行委托理财的议案》，同意公司使用不超过人民币 10 亿元的闲置自有资金购买安全性高、流动性好、购买机构不限于银行、
证券等金融机构的理财产品进行委托理财。详情请阅公司于 2022 年 3 月 17 日发
布的《桃李面包关于使用闲置自有资金进行委托理财的公告》（公告编号：
2022-019）
一、公司使用闲置自有资金进行委托理财产品到期赎回的情况
桃李面包股份有限公司（以下简称“公司”）于 2022 年 7 月 19 日与招商银
行股份有限公司（以下简称“招商银行”）签订协议，公司使用闲置自有资金人民币 5,000 万元购买了招商银行点金系列看涨两层区间 90 天结构性存款（产品代码：NSY00326）。具体情况详见公司刊登在上海证券交易所网站
（www.sse.com.cn）上的《桃李面包关于使用闲置自有资金进行委托理财产品到期赎回并继续购买的公告》（公告编号：2022-064）。
公司已于 2022 年 10 月 18 日赎回上述理财产品，招商银行点金系列看涨两
层区间 90 天结构性存款（产品代码：NSY00326）实际年化收益率为 3.05%，投
资理财存续天数 90 天，获得理财收益人民币 376,027.40 元。
具体情况如下：
序 产品名称 资金来源 金额（万元） 理财期限 实际年化实际收益（元）参见公告
号 收益率
招商银行点金系列
1 看涨两层区间 90 自有资金 5,000 2022 年 7 月 20 日至 3.05% 376,027.40 2022-064
天结构性存款（产 2022 年 10 月 18 日
品代码：NSY00326）
二、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
通过适度现金管理，可以提高资金使用效率，获得一定的投资收益。
（二）资金来源
公司购买理财产品所使用的资金为公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方名称 产品类型 产品名称 金额（万元）预计年化收 预计收益金
益率 额（万元）
（辽宁）对公结
中国银行股 结构性存款 构性存款 3,525 - -
份有限公司
202222629
产品期限 收益类型 结构化安排 参考年化收 预计收益（如 是否构成关
益率 有） 联交易
185 天 保本浮动收 - - - 否
益型
受托方名称 产品类型 产品名称 金额（万元）预计年化收 预计收益金
益率 额（万元）
（辽宁）对公结
中国银行股 结构性存款 构性存款 3,475 - -
份有限公司
202222630
产品期限 收益类型 结构化安排 参考年化收 预计收益（如 是否构成关
益率 有） 联交易
186 天 保本浮动收 - - - 否
益型
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司本次投资理财履行了内部审议的程序，所购买的理财产品属于低风险银行理财产品。符合公司董事会决议要求，本次投资理财符合公司内部资金管理的要求。
公司遵守审慎投资的原则，严格筛选发行主体，选择信用好、资金安全保障能力强的发行机构。公司财务部门将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
三、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
产品名称：（辽宁）对公结构性存款 202222629、（辽宁）对公结构性存款202222630
收益类型：保本浮动收益型
产品期限：185 天、186 天
产品认购日期：2022 年 10 月 20 日、2022 年 10 月 20 日
产品成立日：2022 年 10 月 21 日 、2022 年 10 月 21 日
产品到期日：2023 年 4 月 24 日、2023 年 4 月 25 日
认购金额：人民币 3,525 万元、人民币 3,475 万元
是否要求履约担保：否
（二）委托理财的资金投向
本次委托理财的投向为（辽宁）对公结构性存款 202222629、（辽宁）对公
结构性存款 202222630。
（三）风险控制分析
1、公司遵守审慎投资的原则，严格筛选发行主体，选择信用好、资金安全
保障能力强的发行机构。
2、公司财务部门将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如发现
存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。
3、公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行检查，必要
时可以聘请专业机构进行审计。
4、公司将根据上海证券交易所的相关规定，及时履行信息披露义务。
四、委托理财受托方的情况
（一）受托方的基本情况
法定 注册资 是否为本
成立
名称 代 本 （万 主营业务 次交易专
时间
表人 元） 设
中国银行股份 1983 刘连 29,438 吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办 否
有限公司 年 10 舸 ,779.1 理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、
月 31 241 代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同
日 业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项；
提供保管箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；
外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的
承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；
发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和
代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；
代客外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信用
卡的发行及付款；资信调查、咨询、见证业务；组
织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；海外分支机
构经营当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区
的分行依据当地法令可发行或参与代理发行当地货
币；经中国银行业监督管理委员会等监管部门批准
的其他业务；保险兼业代理（有效期至 2021 年 8 月
21 日）。（企业依法自主选择经营项目，开展经营
活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依
批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策
禁止和限制类项目的经营活动。）
（二）受托方主要财务指标。（单位：百万元）
项目 2021 年 12 月 31 日
总资产 26,722,408
净资产 2,350,553
项目 2021 年 1-12 月
营业收入 605,559
净利润
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