证券代码：603866 证券简称：桃李面包 公告编号：2022-081
桃李面包股份有限公司
关于使用闲置自有资金进行委托理财产品到期赎回
并继续购买的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：中国光大银行股份有限公司大连分行
本次委托理财金额：人民币 8,000 万元
委托理财产品名称：2022 年挂钩汇率对公结构性存款定制第九期产品
511
委托理财期限：90 天
履行的审议程序：桃李面包股份有限公司分别于 2022 年 3 月 15 日、2022
年 4 月 7 日召开了第五届董事会第三十三次会议和 2021 年年度股东大会，审议
通过了《关于使用闲置自有资金进行委托理财的议案》，同意公司使用不超过人民币 10 亿元的闲置自有资金购买安全性高、流动性好、购买机构不限于银行、
证券等金融机构的理财产品进行委托理财。详情请阅公司于 2022 年 3 月 17 日发
布的《桃李面包关于使用闲置自有资金进行委托理财的公告》（公告编号：
2022-019）
一、公司使用闲置自有资金进行委托理财产品到期赎回的情况
桃李面包股份有限公司（以下简称“公司”）于 2022 年 6 月 23 日与中国光
大银行股份有限公司大连分行（以下简称“光大银行大连分行”）签订协议，公司使用闲置自有资金人民币 3,000 万元购买了 2022 年挂钩汇率对公结构性存款定制第六期产品 638。具体情况详见公司刊登在上海证券交易所网站
（www.sse.com.cn）上的《桃李面包关于使用闲置自有资金进行委托理财的进展
公告》（公告编号：2022-060）。
公司已于 2022 年 9 月 30 日赎回上述理财产品，2022 年挂钩汇率对公结构
性存款定制第六期产品 638 实际年化收益率约 3.10%，投资理财存续天数 89 天，
获得理财收益人民币 229,916.67 元。
具体情况如下：
序 产品名称 资金来源 金额（万元） 理财期限 实际年化实际收益（元）参见公告
号 收益率
2022 年挂钩汇率 2022 年 7 月 1 日至
1 对公结构性存款定 自有资金 3,000 2022 年 9 月 30 日 3.10% 229,916.67 2022-060
制第六期产品 638
二、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
通过适度现金管理，可以提高资金使用效率，获得一定的投资收益。
（二）资金来源
公司购买理财产品所使用的资金为公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方名称 产品类型 产品名称 金额（万元） 预计年化收益 预计收益金
率 额（万元）
2022 年挂钩
中国光大银 汇率对公结
行股份有限 结构性存款 构性存款定 8,000 - -
公司大连分
行 制第九期产
品 511
产品期限 收益类型 结构化安排 参考年化收益 预计收益（如 是否构成关
率 有） 联交易
90 天 保本浮动收 - - - 否
益型
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
行理财产品。符合公司董事会决议要求，本次投资理财符合公司内部资金管理的要求。
公司遵守审慎投资的原则，严格筛选发行主体，选择信用好、资金安全保障能力强的发行机构。公司财务部门将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
三、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
产品名称：2022 年挂钩汇率对公结构性存款定制第九期产品 511
收益类型：保本浮动收益型
产品期限：90 天
产品收益计算方式：本金×实际年化收益率×实际期限/360
产品认购日期：2022 年 9 月 30 日
产品成立日：2022 年 9 月 30 日
产品到期日：2022 年 12 月 30 日
认购金额：人民币 8,000 万元
是否要求履约担保：否
（二）委托理财的资金投向
本次委托理财的投向为 2022 年挂钩汇率对公结构性存款定制第九期产品
511。
（三）风险控制分析
1、公司遵守审慎投资的原则，严格筛选发行主体，选择信用好、资金安全保障能力强的发行机构。
2、公司财务部门将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。
3、公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
4、公司将根据上海证券交易所的相关规定，及时履行信息披露义务。
四、委托理财受托方的情况
（一）受托方的基本情况
法定 注册资 是否为本
名称 成立 代 本 （万 主营业务 次交易专
时间 表人 元） 设
中国光大银行 1992 李晓 4,667, 吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理 否
股份有限公司 年 06 鹏 909.50 国内外结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理
月 18 发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；
日 从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；提供信用证
服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供
保管箱服务；经中国人民银行和国家外汇管理局批
准的其他业务。（企业依法自主选择经营项目，开
展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批
准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产
业政策禁止和限制类项 目的经营活动。）
（二）受托方主要财务指标。（单位：百万元）
项目 2021 年 12 月 31 日
总资产 5,902,069
净资产 484,366
项目 2021 年 1-12 月
营业收入 152,751
净利润 43,639
（三）本次委托理财受托方为中国光大银行股份有限公司，是上海证券交易所上市公司（证券代码：601818），与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。
（四）公司董事会尽职调查情况
本公司之前同受托方保持着理财合作业务关系，未发生未能兑现或者本金、利息出现损失的情形，公司查阅了受托方相关工商信息及财务资料，未发现存在损害公司理财业务开展的具体情况。
五、对公司的影响
公司最近一年又一期财务数据情况：
单位：元
项目 2021 年 12 月 31 日 2022 年 6 月 30 日
资产总额 6,016,892,732.31 6,034,033,119.86
负债总额 1,081,827,325.84 1,302,016,078.77
净资产 4,935,065,406.47 4,732,017,041.09
2021 年度 2022 年 1-6 月
经营活动现金流量净额 1,013,779,179.83 587,702,822.92
截至 2022 年 6 月 30 日，公司资产负债率为 21.58%，本次购买理财产品的
金额为人民币 8,000 万元，占公司最近一期期末总资产比例为 1.33%，占公司最近一期期末净资产比例为 1.69%，占公司最近一期期末货币资金的比例为
31.52%。公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。公司在确保日常运营和资金安全的前提下，使用闲置自有资金进行理财，不会影响公司日常资金正常周转需要，不会影响公司主营业务的正常开展。通过对暂时闲置的自有资金进行适度的现金管理，有利于提高自有资金使用效率，且能获得一定的投资收益，符合全体股东的利益。上述理财不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果造成较大影响。
公司自 2019 年起
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