证券代码：603866 证券简称：桃李面包 公告编号：2022-076
桃李面包股份有限公司
关于使用闲置自有资金进行委托理财产品到期赎回
并继续购买的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：招商银行股份有限公司
本次委托理财金额：人民币 3,000 万元
委托理财产品名称：招商银行点金系列看涨两层区间 91 天结构性存款
（产品代码：NSY00348）
委托理财期限：91 天
履行的审议程序：桃李面包股份有限公司分别于 2022 年 3 月 15 日、2022
年 4 月 7 日召开了第五届董事会第三十三次会议和 2021 年年度股东大会，审议
通过了《关于使用闲置自有资金进行委托理财的议案》，同意公司使用不超过人民币 10 亿元的闲置自有资金购买安全性高、流动性好、购买机构不限于银行、
证券等金融机构的理财产品进行委托理财。详情请阅公司于 2022 年 3 月 17 日发
布的《桃李面包关于使用闲置自有资金进行委托理财的公告》（公告编号：
2022-019）
一、公司使用闲置自有资金进行委托理财产品到期赎回的情况
桃李面包股份有限公司（以下简称“公司”）于 2022 年 5 月 11 日与中信银
行股份有限公司（以下简称“中信银行”）签订协议，公司使用闲置自有资金人民币 3,000 万元购买了共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款 09650 期。具体情况详见公司刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上的《桃李面包关于使用闲置自有资金进行委托理财产的进展公告》（公告编号：2022-052）。
公司已于 2022 年 8 月 10 日赎回上述理财产品，共赢智信汇率挂钩人民币结
构性存款 09650 期实际年化收益率为 3.05%，投资理财存续天数 90 天，获得理
财收益人民币 225,616.44 元。
具体情况如下：
序 产品名称 资金来源 金额（万元） 理财期限 实际年化实际收益（元）参见公告
号 收益率
共赢智信汇率挂钩 2022 年 5 月 12 日至
1 人民币结构性存款 自有资金 3,000 2022 年 8 月 10 日 3.05% 225,616.44 2022-052
09650 期
二、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
通过适度现金管理，可以提高资金使用效率，获得一定的投资收益。
（二）资金来源
公司购买理财产品所使用的资金为公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方名称 产品类型 产品名称 金额（万元） 预计年化收益 预计收益金
率 额（万元）
招商银行点
金系列看涨
两层区间 91
招商银行股 结构性存款 天结构性存 3,000 1.70%或 3.05% -
份有限公司
款（产品代
码：
NSY00348）
产品期限 收益类型 结构化安排 参考年化收益 预计收益（如 是否构成关
率 有） 联交易
91 天 保本浮动收 - - - 否
益型
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司本次投资理财履行了内部审议的程序，所购买的理财产品属于低风险银行理财产品。符合公司董事会决议要求，本次投资理财符合公司内部资金管理的要求。
公司遵守审慎投资的原则，严格筛选发行主体，选择信用好、资金安全保障能力强的发行机构。公司财务部门将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
三、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
产品名称：招商银行点金系列看涨两层区间 91 天结构性存款（产品代码：NSY00348）
收益类型：保本浮动收益型
产品期限：91 天
产品认购日期：2022 年 8 月 11 日
产品成立日：2022 年 8 月 12 日
产品到期日：2022 年 11 月 11 日
认购金额：人民币 3,000 万元
是否要求履约担保：否
（二）委托理财的资金投向
本次委托理财的投向为招商银行点金系列看涨两层区间 91 天结构性存款（产品代码：NSY00348）。
（三）风险控制分析
1、公司遵守审慎投资的原则，严格筛选发行主体，选择信用好、资金安全保障能力强的发行机构。
2、公司财务部门将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。
3、公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
4、公司将根据上海证券交易所的相关规定，及时履行信息披露义务。
四、委托理财受托方的情况
（一）受托方的基本情况
法定 注册资 是否为本
成立
名称 代 本 （万 主营业务 次交易专
时间
表人 元） 设
招商银行股份 1987 缪建 2,521, 一般经营项目是：吸收公众存款；发放短期、中期 否
有限公司 年 3 民 984.56 和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融
月 31 01 债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖
日 政府债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代
理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务。外
汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结
算；结汇、售汇；同业外汇拆借；外汇票据的承兑
和贴现；外汇借款；外汇担保；买卖和代理买卖股
票以外的外币有价证券；发行和代理发行股票以外
的外币有价证券；自营和代客外汇买卖；资信调查、
咨询、见证业务；离岸金融业务。经国务院银行业
监督管理机构批准的其他业务。
（二）受托方主要财务指标。（单位：百万元）
项目 2021 年 12 月 31 日
总资产 9,249,021
净资产 865,681
项目 2021 年 1-12 月
营业收入 331,253
（三）本次委托理财受托方为招商银行股份有限公司，是上海证券交易所上市公司（证券代码：600036），与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。
（四）公司董事会尽职调查情况
本公司之前同受托方保持着理财合作业务关系，公司查阅了受托方相关工商信息及财务资料，未发现存在损害公司理财业务开展的具体情况。
五、对公司的影响
公司最近一年又一期财务数据情况：
单位：元
项目 2021 年 12 月 31 日 2022 年 6 月 30 日
资产总额 6,016,892,732.31 6,034,033,119.86
负债总额 1,081,827,325.84 1,302,016,078.77
净资产 4,935,065,406.47 4,732,017,041.09
2021 年度 2022 年 1-6 月
经营活动现金流量净额 1,013,779,179.83 587,702,822.92
截至 2022 年 6 月 30 日，公司资产负债率为 21.58%，本次购买理财产品的
金额为人民币 3,000 万元，占公司最近一期期末总资产比例为 0.50%，占公司最近一期期末净资产比例为 0.63%，占公司最近一期期末货币资金的比例为
11.82%。公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。公司在确保日常运营和资金安全的前提下，使用闲置自有资金进行理财，不会影响公司日常资金正常周转需要，不会影响公司主营业务的正常开展。通过对暂时闲置的自有资金进行适度的现金管理，有利于提高自有资金使用效率，且能获得一定的投资收益，符合全体股东的利益。上述理
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