证券代码：603866 证券简称：桃李面包 公告编号：2022-064
桃李面包股份有限公司
关于使用闲置自有资金进行委托理财产品到期赎回
并继续购买的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：招商银行股份有限公司
本次委托理财金额：人民币 5,000 万元
委托理财产品名称：招商银行点金系列看涨两层区间 90 天结构性存款
（产品代码：NSY00326）
委托理财期限：90 天
履行的审议程序：桃李面包股份有限公司分别于 2022 年 3 月 15 日、2022
年 4 月 7 日召开了第五届董事会第三十三次会议和 2021 年年度股东大会，审议
通过了《关于使用闲置自有资金进行委托理财的议案》，同意公司使用不超过人民币 10 亿元的闲置自有资金购买安全性高、流动性好、购买机构不限于银行、
证券等金融机构的理财产品进行委托理财。详情请阅公司于 2022 年 3 月 17 日发
布的《桃李面包关于使用闲置自有资金进行委托理财的公告》（公告编号：
2022-019）
一、公司使用闲置自有资金进行委托理财产品到期赎回的情况
桃李面包股份有限公司（以下简称“公司”）于 2022 年 4 月 13 日与中国光
大银行股份有限公司大连分行（以下简称“光大银行”）签订协议，公司使用闲置自有资金人民币 5,000 万元购买了 2022 年挂钩汇率对公结构性存款定制第四期产品 352。具体情况详见公司刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上的《桃李面包关于使用闲置自有资金进行委托理财产品到期赎回并继续购买的
公告》（公告编号：2022-044）。
公司已于 2022 年 7 月 18 日赎回上述理财产品，2022 年挂钩汇率对公结构
性存款定制第四期产品 352 实际年化收益率约为 3.20%，投资理财存续天数 90
天，获得理财收益人民币 400,000.00 元。
具体情况如下：
序 产品名称 资金来源 金额（万元） 理财期限 实际年化实际收益（元）参见公告
号 收益率
2022 年挂钩汇率 2022 年 4 月 18 日至
1 对公结构性存款定 自有资金 5,000 2022 年 7 月 18 日 约 3.20% 400,000.00 2022-044
制第四期产品 352
二、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
通过适度现金管理，可以提高资金使用效率，获得一定的投资收益。
（二）资金来源
公司购买理财产品所使用的资金为公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方名称 产品类型 产品名称 金额（万元） 预计年化收益 预计收益金
率 额（万元）
招商银行点
金系列看涨
两层区间 90
招商银行股 结构性存款 天结构性存 5,000 1.70%或 3.05% -
份有限公司
款（产品代
码：
NSY00326）
产品期限 收益类型 结构化安排 参考年化收益 预计收益（如 是否构成关
率 有） 联交易
90 天 保本浮动收 - - - 否
益型
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司本次投资理财履行了内部审议的程序，所购买的理财产品属于低风险银行理财产品。符合公司董事会决议要求，本次投资理财符合公司内部资金管理的要求。
公司遵守审慎投资的原则，严格筛选发行主体，选择信用好、资金安全保障能力强的发行机构。公司财务部门将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
三、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
产品名称：招商银行点金系列看涨两层区间 90 天结构性存款（产品代码：NSY00326）
收益类型：保本浮动收益型
产品期限：90 天
产品认购日期：2022 年 7 月 19 日
产品成立日：2022 年 7 月 20 日
产品到期日：2022 年 10 月 18 日
认购金额：人民币 5,000 万元
是否要求履约担保：否
（二）委托理财的资金投向
本次委托理财的投向为招商银行点金系列看涨两层区间 90 天结构性存款（产品代码：NSY00326）。
（三）风险控制分析
1、公司遵守审慎投资的原则，严格筛选发行主体，选择信用好、资金安全保障能力强的发行机构。
2、公司财务部门将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。
3、公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
4、公司将根据上海证券交易所的相关规定，及时履行信息披露义务。
四、委托理财受托方的情况
（一）受托方的基本情况
法定 注册资 是否为本
成立
名称 代 本 （万 主营业务 次交易专
时间
表人 元） 设
招商银行股份 1987 缪建 2,521, 一般经营项目是：吸收公众存款；发放短期、中期 否
有限公司 年 3 民 984.56 和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融
月 31 01 债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖
日 政府债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代
理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务。外
汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结
算；结汇、售汇；同业外汇拆借；外汇票据的承兑
和贴现；外汇借款；外汇担保；买卖和代理买卖股
票以外的外币有价证券；发行和代理发行股票以外
的外币有价证券；自营和代客外汇买卖；资信调查、
咨询、见证业务；离岸金融业务。经国务院银行业
监督管理机构批准的其他业务。
（二）受托方主要财务指标。（单位：百万元）
项目 2021 年 12 月 31 日
总资产 9,249,021
净资产 865,681
项目 2021 年 1-12 月
营业收入 331,253
净利润 120,834
（三）本次委托理财受托方为招商银行股份有限公司，是上海证券交易所上市公司（证券代码：600036），与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。
（四）公司董事会尽职调查情况
本公司之前同受托方保持着理财合作业务关系，公司查阅了受托方相关工商信息及财务资料，未发现存在损害公司理财业务开展的具体情况。
五、对公司的影响
公司最近一年又一期财务数据情况：
单位：元
项目 2021 年 12 月 31 日 2022 年 3 月 31 日
资产总额 6,016,892,732.31 6,284,781,882.30
负债总额 1,081,827,325.84 1,186,184,509.71
净资产 4,935,065,406.47 5,098,597,372.59
2021 年度 2022 年 1-3 月
经营活动现金流量净额 1,013,779,179.83 228,565,159.80
截至 2022 年 3 月 31 日，公司资产负债率为 18.87%，本次购买理财产品的
金额为人民币 5,000 万元，占公司最近一期期末总资产比例为 0.80%，占公司最近一期期末净资产比例为 0.98%，占公司最近一期期末货币资金的比例为 7.99%。公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。公司在确保日常运营和资金安全的前提下，使用闲置自有资金进行理财，不会影响公
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