公司代码：600095 公司简称：湘财股份
湘财股份有限公司
2024 年年度报告摘要
第一节 重要提示
1、 本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到 www.sse.com.cn 网站仔细阅读年度报告全文。
2、 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
3、 公司全体董事出席董事会会议。
4、 天健会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。
5、 董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 7 号——回购股份》第八条规定：“上市公
司以现金为对价，采用集中竞价方式、要约方式回购股份的，当年已实施的股份回购金额视同现金分红金额，纳入该年度现金分红的相关比例计算”，本年度公司以现金为对价，采用集中竞价方式已实施的股份回购金额为4,429.00万元（不含交易费用），现金分红和回购金额合计4,429.00万元（含税），占本年度归属于上市公司股东的净利润的比例为40.57%。
基于公司战略发展规划及未来资金需求等因素，为保障公司稳健可持续发展，经慎重讨论后，公司决定2024年度不进行利润分配，也不进行资本公积金转增股本和其他形式的分配。
第二节 公司基本情况
1、 公司简介
公司股票简况
股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 变更前股票简称
A股 上海证券交易所 湘财股份 600095 哈高科
联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表
姓名 潘琼 翟宇佳
联系地址 哈尔滨高新技术产业开发区迎宾路 哈尔滨高新技术产业开发区迎宾路
集中区太湖北路7号 集中区太湖北路7号
电话 0451-84346722 0451-84346722
传真 0451-84346722 0451-84346722
电子信箱 ir@600095.com.cn ir@600095.com.cn
2、 报告期公司主要业务简介
（1）报告期内公司所处的行业
①政策驱动业绩修复，行业呈现结构性复苏
2024 年，证券行业在宏观经济承压背景下实现韧性增长，呈现明显的“前低后高”修复特征。
受上半年市场交投清淡影响，前三季度行业净利润同比下滑 5.9%；随着四季度“降准+互换便利”等政策组合拳落地，市场流动性显著改善，日股基成交额突破 2 万亿元，推动单季净利润同比大幅增长。
②资本市场改革纵深推进，长期赋能证券业高质量发展
2024 年 4 月，国务院发布新“国九条”，以“强监管、防风险、促高质量发展”为主线，推
动金融强国建设，并强化证券基金机构监管，促进行业回归本源、做优做强。随后，“1+N”政策体系加速落地，资本市场生态持续优化。2024 年 9 月，多部门联合推出互换便利工具等刺激政策，中央政治局会议进一步强调提振资本市场。短期看，改革提升市场活跃度，支撑证券业稳健经营；中长期看，将为行业高质量发展、业务扩容及模式升级奠定坚实基础。
③业务结构深度调整，行业格局加速重构
2024 年，行业呈现“轻重分化”特征。重资本业务承压，IPO 融资额同比骤降 81.11%，倒
逼券商发力港股与债券承销；轻资本业务崛起，财富管理、场外衍生品等业务贡献增量。
根据中国证券业协会数据，2024 年证券行业整体经营指标保持稳健，总资产 12.93 万亿元，
净资产 3.13 万亿元，受托管理资金规模 9.17 万亿元。2024 年 150 家证券公司全年实现营业收入
4,511.69 亿元，其中，证券投资收入 1,740.73 亿元，占比 38.58%，代理买卖收入 1,151.49 亿元，
占比 25.52%，利息净收入 501.19 亿元，占比 11.11%。轻资本业务同比增长，其中，资管业务
收入 239.47 亿元，同比增长 6.53%，投资咨询收入 54.43 亿元，同比增长 9.08%。
同时，券商行业竞争格局演变，马太效应持续强化，前十大券商净利润占比达 65%，国泰君
安、海通证券合并催生行业新龙头，整合后的公司总资产超 1.5 万亿元。中小区域型券商聚焦精品投行、特色资管等细分领域。
展望 2025 年，政策红利（如养老金入市、跨境业务深化）与业务创新（如场外衍生品、财
富管理转型）将持续驱动行业修复，头部券商与具备细分领域优势的中小券商或进一步分化。
（2）报告期内公司从事的业务情况
2024 年度，公司实现营业总收入 21.92 亿元，同比减少 5.56%，实现归属于上市公司股东
的净利润 1.09 亿元，同比减少 8.59%，归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 2.27
亿元，同比增长 152.92%；截至 2024 年末，公司总资产 385.60 亿元，较年初增长 16.70%，归
属于上市公司股东的净资产 118.23 亿元，较年初减少 0.45%。
①证券板块
2024 年度，公司全资子公司湘财证券实现金融企业报表口径下营业总收入 16.50 亿元，同比
增长 11.14%；实现归属于母公司股东的净利润 2.43 亿元，同比减少 0.26%，实现归属于母公司
股东的扣除非经常性损益后净利润 4.16 亿元，同比增长 82.47%；截至 2024 年末，湘财证券资
产总额 350.20 亿元，较年初增长 20.73%；归属于母公司净资产 91.65 亿元，较年初减少 3.85%；
净资本 76.77 亿元，较年初减少 2.47%。
A.以投资者为本，构建公司财富管理特色优势
2024 年度，上证综指累计上涨 12.7%，深证成指累计上涨 9.3%，沪深 300 指数累计上涨
14.7%，中证 500 指数累计上涨 5.5%，创业板指累计上涨 13.2%。2024 年全年，A 股市场日均
成交额达 1.06 万亿元人民币，同比增长 21.2%。
a.坚持“以客户为中心”，构建分类分级客户服务体系
湘财证券积极围绕“为客户创造价值”的核心目标，以提升客户服务能力为主线，聚焦以往服务客户过程中的服务体系不完善、客户需求挖掘不足以及服务标准不统一等问题，进一步完善分级分类客户服务体系，全面提升客户服务质量。湘财证券上下深刻领会“以人民为中心、以投资者为本”的理念，积极践行党的二十大精神及资本市场新“国九条”的要求，在优化客户服务机制上做实做细，有效提升客户服务成效。
b.上下联动、协同赋能，助力分支机构业务发展
为构建良好的业务协同体系和工作机制，进一步强化对分支机构的全方位支持和赋能，湘财证券积极推动职能总部从“考核管理”向“赋能管理”转型，助力分支机构探寻业务突破口，发挥特色优势，促进业务发展。湘财证券财富管理部门制定了详细的“总部赋能分支机构工作方案”，通过多元化手段积极为公司分支机构赋能；同时建立了“分支机构分享交流机制”，在分支机构中选取业务表现突出的标杆分支机构，开展业务经验分享活动，为其他分支机构的业务拓展提供新的思路和实践指导。
c.利用数智化服务手段丰富营销活动，推动业务拓展
湘财证券根据业务实际情况，结合市场状况，积极开展形式多样、内容丰富的营销活动，构建营销线索框架，聚焦数智化赋能，为业务拓展提供有力支持。在功能侧，系统上线了多种展业工具，赋予一线员工有效的客户转化线索和机会；在数据侧，系统增加了业绩报表及跟踪转化分析大屏，着力支持重点业务的推进和业绩督导。湘财证券湘聚财富自研系统保持稳定运行并持续迭代升级，成功推出了公募基金隔夜委托、理财月报、高端理财 PC 版、场内基金适当性优化等15 个重要版本，累计涵盖超过 120 项需求，有效提升了客群数量，进一步拓展客户服务边界。
d.完善投顾产品体系，提升投顾服务能力
2024 年，湘财证券着力提升投资顾问团队能力，充分发掘和选拔优秀投资顾问人才。报告期
内，湘财证券上线了爱投“4+1”总分营销服务机制，通过挖掘和锁定目标客户，融合线上直播、总部讲师路演、业务标兵宣讲、线上答疑分队等四大服务机制，全程参与客户的培育、转化和服务，有效提升拓客转化率。湘财证券进一步加大业务自主创新力度，积极推动投资顾问业务转型工作，年内成功孵化了超 20 款分支机构自研投顾产品，投顾自研产品数量与签约率同步提升。
为建立高水平的专业投资顾问人才队伍，稳定和激励核心团队，逐步向买方投顾服务转型，湘财证券建立了明星投顾工作室服务体系，致力于打造专业高效、服务优质的投资顾问团队，为客户提供高质量服务，推动公司业务创新。
2024 年，湘财证券投资者教育工作成绩突出。湘财证券投教基地在 2023-2024 年度全国证
券期货投教基地考核中荣获“优秀”评级；投资者教育工作在年度评估中荣获“A”等次；历道投资者教育基地荣获“2024 年度湖南证券行业优秀投教基地”、湖南投资者教育基地荣获“2024年度湖南证券行业投教工作优秀组织机构”的称号。
e.完善业务运行机制，保障信用业务的健康发展
2024 年，湘财证券始终牢记金融服务人民性的根本原则，把保护投资者合法权益放在核心位
置，严格落实监管要求，持续优化业务流程，完善制度体系，积极探索资本中介业务的差异化特色服务，保持资本中介业务规模与收入的稳定，切实发挥融资融券业务的功能性作用，为客户提供更优质更专业的服务。
在高净值客户服务方面，湘财证券围绕客户的综合金融需求，依托融资融券、股票质押、股份回购、股权激励、员工持股计划、股东增减持等业务，积极探索和优化服务方式；在零售客户服务能力和效率方面，湘财证券持续对百宝湘 APP 进行迭代更新，深度挖掘客户需求，推动客户
服务模式由被动转向主动，优化客户体验，提高交易便捷度；在信用账户以费代佣探索方面，通过设计开发信用账户投顾产品和工具，提升客户满意度和忠诚度，增强客户粘性。湘财证券在拓展业务的同时审慎控制风险，持续加强资本中介业务的规范性、尽职调查的全面性和持续管理的有效性，强化业务贷前、贷中、贷后、违约处置四个环节的全生命周期风险管控逻辑，全力保障公司资金安全。
f.打造多层次获客模式，提升线上客户服务能力
2024 年，湘财证券全方位拓展获客渠道，通过多种渠道打造多层次获客模式；利用业技融合
深度剖析客户数据，制定精准的营销策略，构建“互联网+分支机构”的服务模式，实现线上线下服务的无缝衔接，优化客户体验；积极将线上标准化运营与分支机构个性化服务相结合，实现客户服务的全覆盖，提高客服服务的针对性及有效性；此外，湘财证
