000001 深市 平安银行

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平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行(SZ000001),前身深圳发展银行是中国内地首家公开上市的全国性股份制银行。本行坚守“金融为民”的初心,经过多年发展,已成长为一家金融服务种类齐全、机构网点覆盖面广、经营管理成熟稳健、品牌影响市场领先的股份制商业银行。2022年末,通过全国109家分行,合计1,191家营业机构为客户提供多种金融服务,以金融的高质量发展助力经济的高质量发展。 发展战略:平安银行积极贯彻落实党的二十大精神,积极响应国家战略和监管要求,全力支持实体经济发展,以“中国最卓越、全球领先的智能化零售银行”为战略目标,坚持“科技引领、零售突破、对公做精”十二字策略方针,持续深化全面数字化经营,着力打造“数字银行、生态银行、平台银行”三张名片,确保产品和服务真正凸显“专业·价值”,为客户提供“省心、省时又省钱”的金融服务。 业绩概览:本行积极助力扩大内需,持续强化全面风险管理,持续加大对居民消费、民营企业、小微企业、制造业、涉农等领域的金融支持力度。业务发展保持稳健增长态势,盈利能力持续提升。2022年,实现营业收入1,798.95亿元,同比增长6.2%;实现净利润455.16亿元,同比增长25.3%;加权平均净资产收益率(ROE)为12.36%,同比上升1.51个百分点。2022年末,资产总额53,215.14亿元,较上年末增长8.1%,其中,发放贷款和垫款本金总额33,291.61亿元,较上年末增长8.7%;吸收存款本金余额33,126.84亿元,较上年末增长11.8%。 零售深化转型发展:本行零售业务深入贯彻以开放银行、AI银行、远程银行、线下银行、综合化银行相互衔接并有机融合的零售转型新模式,打造“智能化银行3.0”。零售各项业务稳健发展,业务规模取得进一步突破。2022年末,个人存款余额突破1万亿元,个人贷款余额突破2万亿元,平安口袋银行APP月活跃用户数(MAU)突破5千万户,转型发展成效持续显现。2022年末,管理零售客户资产(AUM)35,872.74亿元,较上年末增长12.7%,其中私行达标客户AUM余额16,207.85亿元,较上年末增长15.3%;财富客户126.52万户,较上年末增长15.0%,其中私行达标客户8.05万户,较上年末增长15.5%。2022年末,全年信用卡循环及分期日均余额同比2021年增长22.1%,带动信用卡利息收入实现较快增长。2022年末,汽车金融贷款余额3,210.34亿元,较上年末增长6.6%。其中个人新能源汽车贷款新发放248.99亿元,同比增长41.8%。 对公持续做精做强:本行对公业务紧跟国家战略布局,持续加大对制造业、专精特新、民营企业、中小微企业、乡村振兴、绿色金融、基础设施等重点领域的融资支持。面向数字经济、面向现代化产业,布局“数字化驱动的新型交易银行、行业化驱动的现代产业金融”两大赛道,坚持以客户为中心,通过长期深度经营,培育并做强一批中坚客群,夯实对公业务发展基础。2022年末,对公客户数61.59万户,较上年末增加10.55万户,增幅20.7%;对公开放银行服务企业客户50,968户,较上年末增长68.2%;数字口袋累计注册经营用户数1,329.64万户,较上年末增长63.4%;企业存款余额22,777.14亿元,较上年末增长3.9%,企业存款日均余额同比2021年增长11.7%。 资金同业迈出新步伐:本行资金同业业务坚定执行“服务金融市场、服务同业客户、服务实体经济”经营理念,发挥“交易+做市”“销售+服务”特色优势,加速布局机构客户业务及企业避险业务,持续推动综合金融服务创新,以专业的交易和销售能力构筑核心护城河,以价值创造驱动业务增长,并以全面数字化转型促进经营模式升级,结构持续优化,迈出高质量发展新步伐。2022年,本行主要做市交易品种的交易量和市场份额均保持市场前列,其中债券交易量的市场份额为3.2%,同比提升0.9个百分点;服务境内外机构参与我国FICC市场,机构交易活跃客户达837家,机构销售的现券交易量2.20万亿元;“平安避险”外汇避险业务交易量335.66亿美元,同比增长54.0%。 践行企业社会责任:在支持实体经济方面:2022年,本行持续加大实体经济支持力度,积极支持民营企业、中小微企业高质量发展。2022年末,表内外授信总融资额49,400.02亿元,较上年末增长5.6%;单户授信1,000万元及以下不含票据融资的小微企业贷款累计户数105.78万户,其中贷款金额在100万元以下的户数占比88%,处于产业链最底端的小微企业主和个体工商户占绝对主体。在助力乡村振兴方面:本行把促进共同富裕作为金融工作的出发点和着力点,持续做好金融服务乡村振兴和金融帮扶工作。2022年,投放乡村振兴支持资金330.78亿元,累计投放692.54亿元;乡村振兴借记卡发卡90,439张,累计发卡113,930张;惠及农户8万人,累计103万人。2022年末,本行涉农贷款余额1,060.08亿元,较上年末增长7.1%。在消费者权益保护方面:本行以为客户创造最大化价值为己任,将消保理念融入日常经营管理和业务创新,切实承担起保护金融消费者合法权益的主体责任。本行打造了消保全流程智能管控系统,注重发挥“事前审查、事中管控、事后监督”的全流程管控作用,并多渠道、多形式、立体化地围绕老年人、青少年、新市民、农村居民等重点群体开展金融知识宣传。 企业荣誉:近年来,平安银行的业务发展和经营特色深受权威机构好评。2022年,本行先后荣获《亚洲货币》“粤港澳大湾区最佳银行——大湾区最佳数字银行”奖;《机构投资者》亚洲区银行和非银行业“最佳投资者关系企业”“最佳ESG”等;《环球金融》“亚太最佳手机银行App”“亚太最佳用户体验设计”和“亚太最佳开放银行”等;《亚洲银行家》“2022年度中国最佳股份制零售银行”“2022年度中国最佳中小企业银行”和“2022年度最佳汽车贷款产品”等;2023年1月,在人民银行、证监会主办的2021年度金融科技发展奖评选中,本行“稽核监察慧眼平台”荣获二等奖,“Mars量化策略研发平台”“随身银行中台”“IT数字化云平台(星链)”荣获三等奖。未来,平安银行将继续积极响应国家战略,以人民为中心、以民族复兴为己,坚守不发生系统性金融风险的底线,不断深化零售转型,充分发挥“综合金融、科技赋能”两大优势,全力以赴向着“中国最卓越、全球领先的智能化零售银行”的目标不断迈进。

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